Банковская деят-ность и право

Тема 1. Общая характеристика банковского законодательства Российской Федерации
2. Банковская система РФ, ее роль, основные задачи и функции.
4. Каковы основные источники банковского права РФ и их место в системе банковского законодательства РФ?
Тема 2. Состав и структура кредитно-финансовой системы Российской Федерации
2. Какие виды небанковских кредитных организаций имеются в России? Какие банковские операции вправе осуществлять небанковские кредитные организации?
4. Что понимается под кредитной организацией? Каковы признаки кредитной организации? Каково положение кредитных организаций в кредитно-финансовой системе Российской Федерации?
Тема 3. Центральный банк Российской Федерации и его положение в кредитно-финансовой системе Российской Федерации
2. Каковы основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России? Что означает процентная ставка Банка России и для чего она устанавливается?
Что понимается под рефинансированием кредитных организаций?
Рефинансирование коммерческих банков.
Операции на открытом рынке.
4. Какие еще функции, помимо надзора за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства и нормативных актов Банка России, осуществляет Центральный Банк для поддержания стабильности банковской системы России?
Каков порядок отзыва лицензий Банком России у коммерческих банков?
Тема 4. Коммерческие банки и их место в банковской системе Российской Федерации
2. Какие особенности регистрации коммерческих банков предусмотрены российским законодательством? Каковы порядок и сроки регистрации коммерческого банка?
4. Какой порядок ликвидации коммерческих банков предусмотрен в Российской Федерации? Каковы полномочия ликвидатора по отношению к ликвидируемой кредитной организации.
В какой момент ликвидация кредитной организации считается завершенной?
Раскройте особенности добровольной ликвидации кредитной организации.
Тема 5. Гражданско-правовое обеспечение исполнения банковских сделок
2. Что такое банковская гарантия? Определите природу банковской гарантии, а также сферу использования банковской гарантии в банковской практике. Когда возникает гарантийное обязательство между гарантом и бенефициаром?
Влечет ли отсутствие письменного соглашения между приципалом и гарантом недействительность гарантийного обязательства гаранта перед бенефициаром?
4. Раскройте содержание и значение договора поручительства в банковской практике.
Тема 6. Организация расчетных отношений в Российской Федерации. Договоры банковского счета и банковского вклада
2. Раскройте особенности расчетов векселями в банковской деятельности. Дайте правовую характеристику простому векселю.
4. Раскройте правовую природу договора банковского вклада, а также порядок его заключения. Какие виды договора банковского вклада Вам известны?
Вправе ли банк снижать проценты по вкладу в одностороннем порядке?
Тема 7. Правовое регулирование кредитных отношений
2. В чем заключаются принципы банковского кредитования? Дайте правовую характеристику договора банковского кредита. Каковы основные этапы выдачи кредита? Укажите методы кредитования и формы ссудных счетов.
4. Какие виды обеспечения возвратности денежных ссуд Вам известны?
Тема 8. Мировая валютная система и ее роль в международных расчетах. Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование
2. Каковы цели и задачи международного валютного фонда (МВФ), его место в валютной системе. Какие другие международные валютно-финансовые организации помимо МВФ, Вам известны?
4. Каковы этапы эволюции роли золота как средства международных расчетов.
Каковы были ключевые элементы Бреттон-Вудской валютной системы? Что, на Ваш взгляд, понимается под специальными правами заимствования?
Раскройте содержание понятий «свободно-конвертируемые» и «замкнутые валюты».
Тема 9. Валютные операции банков. Организация международных расчетов. Осуществление валютного регулирования в банковской сфере
2. Какие способы платежей во внешней торговле вам известны?
Какие основные формы взаиморасчетов по внешнеторговому контракту вы знаете?
Каковы преимущества и недостатки инкассовой формы расчетов?
Для каких целей предназначена автоматизированная система международных денежных расчетов и платежей SWIFT?
4. Каковы функции и полномочия таможенных органов Российской Федерации при осуществлении валютного контроля? Какова компетенция таможенных органов Российской Федерации при осуществлении валютного контроля?
Тема 10. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг
2. Дайте правовую характеристику акциям коммерческих банков. Раскройте содержаний «проспекта эмиссии» и «организация, осуществляющая регистрацию проспекта эмиссии». Каков порядок выпуска коммерческим банком акций? Составьте проспект эмиссии?
4. Дайте правовую характеристику облигациям коммерческих банков. Каковы условия выпуска облигаций кредитной организацией? В каких случаях при выпуске облигаций кредитными организациями требуется предоставление обеспечения третьими лицами?
Дайте характеристику государственной регистрации выпусков (дополнительных выпусков) эмиссионных ценных бумаг. Каковы основания для отказа в государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг?
Тема 11. Роль и место банковской системы в составе органов по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
2. Каковы роль и место Банка России в системе противодействия легализации (отмывание) доходов, полученных преступным путем? Раскройте цели и технологию инспекционных проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения требований Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Наличие каких документов кредитной организации проверяется в ходе инспекционных проверок?
4. Какова технология внутреннего банковского контроля по операциям с денежными средствами и иным имуществом?
Каков состав сведений, представляемых банками, по операциям с денежными средствами и иным имцществом в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем?
Тема 12. Ликвидность и экономические нормативы деятельности коммерческих банков. Правовые основы несостоятельности (банкротства) кредитных организаций
2. Раскройте содержание понятия «несостоятельность» (банкротство) кредитной организации». Каковы условия, при которых кредитная организация может быть признана несостоятельной?
По истечении какого срока после отзыва лицензии у кредитной организации Банк России вправе обратиться в арбитражный суд с иском о ликвидации данной организации?
4. Что понимается под реструкутризацией кредитной организации? Какие процедуры применяются в рамках реструктуризации?
Дайте характеристику правовому статусу Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО)? Какие функции выполняет АРКО?
Какие условия необходимы для перехода кредитной организации под управление АРКО?
Тема 13. Правовое регулирование рисков коммерческих банков
2. Для обеспечения каких целей кредитной организации создается фонд обязательных резервов?
Какие нормативы обязательных резервов кредитных организаций Вам известны?
4. Раскройте содержание понятия «предельный размер риска коммерческого банка по отдельным видам операций»
Что означает максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков? В чем состоит максимальный размер крупных кредитных рисков? Что определяет максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика)?
С какой целью установлен максимальный размер кредитного риска на одного акционера (участника)? Каковы размеры указанных рисков?
Тема 14. Понятие и виды банковских правонарушений. Преступления в банковской сфере. Понятие банковской тайны
2. Какая ответственность предусмотрена за незаконную банковскую деятельность? Каковы последствия для организованной группы, осуществляющей незаконную банковскую деятельность, при привлечении ее к ответственности по суду? Что понимают под доходом в особо крупном размере?
4. Раскройте понятие банковской тайны. Какие сведения не могут являться сведениями, содержащими банковскую тайну? Может ли клиент, если имело место разглашение сведений банком, составляющих банковскую тайну, требовать возмещения убытков?
6. Раскройте содержание понятия «пруденциальные нормы деятельности». В чем выражается ответственность банков перед органами банковского контроля за нарушения пруденциальных норм деятельности?
Тема 15. Правовое регулирование банковской деятельности зарубежных стран
2. Банковская система Германии.
4. Банковская система Франции.
Литература: